CFIC导读

作为党领导下的国有金融企业，交通银行以习近平新时代中国特色社会主义思想为科学指引，始终坚持党对金融工作的领导，坚守红色金融服务国家、服务人民的政治底色，坚决落实党中央国务院防范化解金融风险的决策部署，认真落实监管部门强化内控合规管理各项要求，积极巩固拓展市场乱象整治成果，扎实推进“内控合规管理建设年”活动，以加强内控合规管理为抓手，推动中央精神和监管要求的全面贯彻落实，不断夯实高质量发展根基。

交通银行董事长任德奇（资料图）

作为党领导下的国有金融企业，交通银行以习近平新时代中国特色社会主义思想为科学指引，始终坚持党对金融工作的领导，坚守红色金融服务国家、服务人民的政治底色，坚决落实党中央国务院防范化解金融风险的决策部署，认真落实监管部门强化内控合规管理各项要求，积极巩固拓展市场乱象整治成果，扎实推进“内控合规管理建设年”（以下简称“建设年”）活动，以加强内控合规管理为抓手，推动中央精神和监管要求的全面贯彻落实，不断夯实高质量发展根基。

统筹发展与安全

牢牢把握审慎稳健的经营方向

党的十九大报告明确将“坚持总体国家安全观”纳入新时代坚持和发展中国特色社会主义的基本方略之一，强调“统筹发展和安全”。习近平总书记在中央财经委员会第十次会议上强调，金融是现代经济的核心，关系发展和安全，要遵循市场化法治化原则，统筹做好重大金融风险防范化解工作。

面对中华民族伟大复兴战略全局和世界百年未有之大变局，交行作为国有金融企业，更应体现政治责任和大行担当，统筹好发展和安全，将防范风险、合规发展作为永恒主题，主动防范、化解内外部各类风险挑战。

坚持服务实体经济，以发展促进安全。交行切实把握新发展阶段、贯彻新发展理念、服务新发展格局，正确把握金融服务实体经济的本质，自觉把各项工作放在党和国家发展大局中来谋划和推动，确保党中央决策部署和习近平总书记重要指示批示精神落到实处。交行“十四五”规划立足实体经济，以供给侧结构性改革为主线，将“长三角龙头银行”建设作为高质量发展的“龙头牵引”，将数字化转型作为高质量发展的“全局之要”，将普惠金融、贸易金融、科技金融、财富金融确立为四大业务特色，作为高效服务实体经济、服务乡村振兴的“动力引擎”。坚决执行党中央国务院和监管部门关于地方政府隐性债务、“房住不炒”、产能过剩行业管控等政策要求，通过加大对普惠小微、先进制造业、战略性新兴产业、乡村振兴、绿色低碳的信贷投放，推动金融资源向符合国家战略部署的重点区域、关键产业聚集，不断提升精准服务实体经济的能力。

防范化解金融风险，以安全保障发展。当前，商业银行面临的风险形势依然严峻复杂，不稳定不确定因素增多，防范化解金融风险任务仍然艰巨。交行持续加强风险治理体系和治理能力现代化建设，坚持“严”的主基调，以从严治党带动从严治行，把稳健审慎的合规文化贯穿渗透到“全覆盖、全流程、专业化、责任制”的全面风险管理体系中，持续提升风险防范“四项核心能力”，牢牢守住不发生系统性风险底线。交行始终尊重监管、服从监管，牢固树立“内控优先、合规为本”的经营理念，持续健全内控体系、提升内控效能、树牢合规意识、厚植合规文化，扎实推进全行根源性问题整改和深层次问题整治，推动实现高质量发展和高水平安全，为社会经济稳定运行和交行自身健康发展提供坚强保障。

齐抓共管、强基固本

构建完备内控合规管理体系

交行致力于构建与经营范围、组织架构、业务规模、风险状况相适应的内控合规管理体系，持续推进内控合规管理架构的建立健全、体制机制的深化完善、系统工具的创新优化、合规文化的培育传导。

健全内控合规治理体系。交行持续建设分工合理、职责明确、报告关系清晰的内控合规治理体系。在公司治理层面，明确董事会、监事会、高级管理层的职责任务，“两会一层”持续定期对全行内控合规管理情况进行审视、分析和检测，充分发挥领导、决策、监督、管理作用。在执行层面，通过检查整改、评价考核、信息统筹、认责追责等机制，形成经营单位与业务部门、内控合规管理专职部门、内部审计等监督部门齐抓共管的工作格局，三道防线各司其职，确保内控合规的独立性、协同性和有效性。

完善内控合规管理机制。交行以“管理制度化、制度流程化、流程信息化”为目标，通过制度约束、流程控制、系统固化、监测评估，将内控措施融入业务流程和管理活动，推动建立制度、流程、系统、人员、执行、监督“六位一体”的管理机制，逐步形成“全面系统、动态优化”的制度控制、“标准统一、把握关键”的流程控制、“敏捷智能、刚性管控”的系统控制、“职责明晰、有效制衡”的岗位人员控制、“有序高效、紧密协同”的执行机制，以及“尽职免责、失职问责”的监督评价机制。

推动内控合规数字化转型。交行以数字化转型为依托，将技术创新和数据要素作为实现金融高质量发展的关键驱动力，强化业务系统关键节点的刚性控制，推动实现实时监测和自动预警，确保各项经营管理决策和执行活动可控制、可追溯、可检查。创新建立“智慧案防”系统，构建智能化的员工行为管理体系，实现对员工异常行为的及时发现、及时预警、及时处置。研发“数字化内控”系统，实现预警监测智能化、问题整改流程化、数据分析可视化，提高发现问题的精准性、解决问题的有效性，助力内控管理模式、理念、流程的转型升级。

厚植内控合规文化。交行将“内控优先、合规为本”作为各级干部员工必须遵循的基本准则，促进干部员工内化于心、外化于行。高度重视合规教育，切实贯彻“高管带头、率先垂范”要求，在各级经营单位持续开展“行长讲内控合规”“内控合规主题日”等活动，自上而下大力倡导“合规创造价值”理念。高度重视警示教育，注重丰富宣教方式，以召开全行警示教育大会、拍摄警示教育片、制作主题漫画、发布风险提示、汇编典型案例等形式，及时将依法合规经营的要求传递到业务一线。坚持“尽职免责、失职问责”，着力健全问责体系，坚持有责必认、有责快认、科学问责，构筑“不敢违规、不想违规”的整体氛围。

压实责任、扎实推进

确保建设年活动取得实效

开展建设年活动，是市场乱象整治走向纵深的必然要求，是压实合规经营主体责任的客观需要，也是促进“当下改”与“长久立”的重大举措。交行深入贯彻监管要求，以活动为契机，深化内控合规重点领域问题整改和管常管长机制建设，筑牢稳健经营根基。

党建引领，压实各级责任。交行始终坚持党的全面领导，总行党委将组织开展好建设年活动作为贯彻落实党中央国务院决策部署、落实监管工作要求的具体行动，成立由董事长、行长任组长，其他行领导任副组长的建设年活动工作领导小组，党委会听取审议关于推进建设年活动的工作方案，并在全行会议上进行部署；内控及合规管理专职部门与各领域牵头部门相互协作、密切配合，对相关管理部门和经营单位工作组织、问题排查及整改问责等情况进行跟踪督促，确保思想认识到位、组织领导到位、检视问题到位、整改落实到位。

把握重点，突出工作实效。交行严格对照本次活动要点，细分10个方面90项工作任务，形成覆盖全集团的任务清单和责任清单，压实各个层面责任。认真开展屡查屡犯问题集中整治，梳理形成问题库，制定识别标准、明确问题范围、深入自查自纠、量化压降目标、从严整改问责，从定责任、定目标、定时限、定措施、定标准、定反馈、定考评、定问责等8个方面入手，全面深入推进问题整改工作，形成“内控检查-问题整改-评估验证-评价考核”的闭环管理。

常态治理，健全长效机制。抓好内控合规管理，必须常抓不懈久久为功。交行将以建设年活动开展为契机，继续深化内控合规管常管长机制建设，坚持问题导向、聚焦重点领域，推动“六位一体”的管理机制形成实效、发挥长效。将内控合规管理有机融入日常经营管理活动中，实现检查排查常态化、评价考核常态化、激励约束常态化、监督整改常态化，推动内控合规要求在全行各个层面落到实处。

百年交行正全面开启新征程。在“十四五”开局之际，交行将继续统筹发展和安全，牢牢把握审慎稳健的经营方向，实现内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植，推动交行高质量发展再上新台阶，在实干担当中绘就金融改革发展的新篇章。

作者：交通银行党委书记、董事长 任德奇

本文来源：中国银行保险报

交行董事长任德奇：上海国际金融中心“建起来”到“强起来”迎历史性机遇

2020年6月18日，交通银行董事长任德奇在第十二届陆家嘴论坛上表示，中国金融业深化改革、扩大开放正处于历史上最好的时期，这为上海国际金融中心建设和加强沪新金融合作提供了历史性机遇。金融业扩大开放的各项有力度政策，为上海国际金融中心建设从“建起来”到“强起来”提供了难得的政策机遇。

目前，上海国际金融中心已经建成了较为完备的金融要素市场体系，在2020年3月最新一期全球金融中心指数(GFCI)排名中，上海首次晋级全球第四位，显示了国际投资者对上海国际金融中心建设的信心。

任德奇认为，未来上海国际金融中心从“建起来”到“强起来”，还需要在金融对外开放方面取得更多突破，重点是加快金融市场参与者和相关配套服务的国际化、多元化步伐。

尽管中国的股票市场和债券市场交易量已位居全球第二，但境外投资者持有量占比低于发达国家，也低于一些主要的新兴经济体。任德奇指出，目前，我国要素市场的境外投资者参与度还不是很高，海外投资者控股国内金融机构数量还不太多，外国公司在中国资本市场上市案例也还比较少。境外投资者参与中国金融市场的广度和深度还有较大的提升空间。

“可喜的是，近年来中国的金融业开放步伐正逐步加快，出台了一系列举措。这些都将为上海国际金融中心建设从“建起来”到“强起来”提供难得的政策机遇。”任德奇说。

2020年2月，中国人民银行等四部门与上海市政府联合发文，推出30条具体措施，加快上海国际金融中心建设和金融支持长三角一体化发展，聚焦积极推进临港新片区金融先行先试、在更高水平加快上海金融业对外开放等方面。在银行业、证券业、保险业对外开放方面，上海也争取率先取得突破。

在2020年的陆家嘴论坛“伙伴城市专场”中，上海与新加坡深化金融合作的前景被各方嘉宾看好。任德奇表示，沪新加强金融合作，既是携手应对不确定性挑战的务实举措，也为双方共同提升国际金融中心的能级提供了新的契机。

从历史和基础来看，沪新金融合作渊源已久。去年，上海和新加坡成立了全面合作理事会，把金融服务作为双方加强合作的重点领域。同时，中国已连续12年成为东盟的第一大贸易伙伴，东盟2020年也首次成为中国的第一大贸易伙伴。

“中国与东盟经贸合作关系的不断深化，将为沪新金融合作打下坚实的基础。”任德奇说。

同时，从金融合作本身来看，上海和新加坡也具有发挥比较优势、进一步深化合作的巨大潜力和前景。任德奇认为，上海是长三角一体化的“龙头”，具有相对高收益、高成长性的中国资产作为支撑；而新加坡国际化程度较高，相关软环境和国际接轨较好，在运用全球资金方面经验丰富。上海与新加坡双方优势互补的空间比较大。

“下一步，双方可以重点围绕拓展要素市场广度和深度、促进投资者国际化多元化等方面进一步深化合作，实现优势互补、互利共赢，在金融、科技和产业良性循环方面进行新探索。”任德奇说。

金融业深化改革开放、上海国际金融中心建设“再出发”、沪新金融合作深化，多重机遇交织，为金融机构提供了难得的历史性发展机会。

“对于交通银行这么一家总部设在上海的国有商业银行，更是我们‘建设具有财富管理特色和全球竞争力的世界一流银行’必须要抢抓的机遇。”任德奇总结，下一步，交通银行将重点聚焦跨境投融资服务、金融科技赋能、金融产品创新、复合型人才培养等四个方面，加大对上海国际金融中心建设的支持力度，助力沪新金融合作迈上新台阶，促进双方实现资金、资产、产品以及人才的有效对接。

本文作者：桑彤 何曦悦

本文来源：新华社客户端

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